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一文教你看懂数字货币交易所KYC认证

2018-11-27 14:32
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作为数字货币投资者,在此温馨提示还未入场的朋友,数字货币市场有风险,投资需谨慎

KYC其英文全拼为“Know your customer”即充分了解你的客户,KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制,了解账户的实际控制人和交易的实际收益人,还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解,在现代化金融系统中,这是反洗钱用于预防腐败的制度基础。

“了解你的客户”(Know Your Customer-KYC),来源于巴塞尔银行监管委员会在1998年12月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》。该声明明确提出了金融机构在提供服务时应当对用户信息和用户画像进行采集和识别。随后,KYC原则被各国的监管机构所接受并推行。随着时代的发展,KYC原则的内涵被不断地充实和扩展,目前在数字货币交易所交易,完成KYC的认证成了用户必须做的事情。

在移动互联网数据时代,数字货币交易所通过更有力的KYC政策,可以更好地刻画出用户的生活状态,从而更有效地甄别坏用户、筛选好用户,不仅能够保障交易所的财产不受损失,更加能够为优质的客户提供个性化、定制化的服务。

相较于用户数字资产的安全来说,KYC的认证虽然严格,但是非常有必要,而且完成KYC认证之后,用户享有的权益,也将让用户获得更多的利益,在此以马来西亚数字货币交易所DFEX为例,探究数字货币交易所的KYC,对于用户来讲意味着什么?

首先从注册来看,DFEX提供了两种注册方式,分别为手机注册和邮箱注册,以手机注册为例,填写好注册手机号码,认真填写好登陆密码并勾选《用户协议》即可完成认证,在此阶段,对于用户的个人信息处于初始阶段的认知,和用户建立了基本的联系,用户获得了专属UID,同时也能够通过账户与平台直接沟通。

在KYC2的认证中,对于个人信息的真实性和合法性,DFEX提出了更多的要求。用户进行KYC2的认证不仅要上传个人身份证/护照的正反面,还需要用户手持身份证/护照进行认证,并手写上本人的姓名、UID以及DF认证专用字样,同时加上提交审核的日期,DFEX对于用户KYC认证的重视在细节处提现的淋漓尽致,表现在对于个人签名的要求上,需是个人日常使用签名,不可打印或者故意写成其他样式。

如果用户通过了KYC2的认证,用户不仅能够获得更高的提现额度,同时在日后还能获得参与DFEX其他活动的资格。但是对于用户而言,挑战最高要求的KYC3认证,才是终极目标。在DFEX进行KYC3的认证,必须本人持身份证,面对面的和客服小姐姐沟通,KYC3不谈心事,只聊天,聊聊人生,聊聊理想……(想太多),必须回答对客服的所有问题,不然将无法通过KYC3的认证,这些问题是评判用户是否具有投资意识,是否明确投资风险,是否了解数字货币的考验,如果以上都不具备,则被认为不能获得更多的交易权限。这是对用户最大的负责。

交易所承担了守护用户数字资产的责任,更加要尽到防范用户风险的义务。数字货币市场比传统的股市和证券市场的拥有更大的收益和风险,作为数字货币投资者,在此温馨提示还未入场的朋友,数字货币市场有风险,投资需谨慎。

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